Revolut i Zen to banki internetowe, które oferują użytkownikom dostęp do rachunków bankowych, kart płatniczych i różnych narzędzi finansowych poprzez aplikacje mobilne. Oba banki umożliwiają zarządzanie kontem online i dokonywanie płatności w kraju i za granicą. Revolut został założony w 2015 roku w Wielkiej Brytanii, a Zen w 2018 roku we Francji. Oba banki zdobyły popularność dzięki łatwości korzystania z ich aplikacji, możliwościom wykonywania szybkich i tanih przelewów międzynarodowych oraz dostępności do różnych walut bez dodatkowych kosztów. W obu przypadkach założenie konta jest darmowe, ale obie firmy pobierają opłaty za niektóre usługi, takie jak np. wypłaty z bankomatów lub wymianę walut.
Historia Revolut i Zen – jakie cele miały w momencie powstania?
Revolut został założony w 2015 roku w Wielkiej Brytanii przez Nikolaya Storonsky’ego i Vlad Yatsenko. Głównym celem było stworzenie banku internetowego, który oferowałby klientom korzystanie z wielu walut bez konieczności ponoszenia wysokich kosztów wymiany walut oraz umożliwienie wykonywania szybkich i tanih przelewów międzynarodowych.
Natomiast Zen powstał w 2018 roku we Francji z inicjatywy Erica Lassus i Raphaëla Robina. Ich celem było stworzenie banku internetowego, który byłby bardziej etyczny i zrównoważony niż tradycyjne banki, jednocześnie oferując użytkownikom nowoczesne narzędzia do zarządzania finansami i łatwy dostęp do rachunków bankowych.
Oba banki skupiają się na dostarczaniu łatwych w użyciu, szybkich i wygodnych usług bankowych w dobie cyfrowej, a jednocześnie wprowadzają innowacje w obszarze finansów i promują bardziej zrównoważony model biznesowy.
Podobieństwa między Revolut i Zen – co oferują?
Revolut i Zen oferują wiele podobnych usług, które umożliwiają użytkownikom wygodne i łatwe zarządzanie swoimi finansami za pomocą aplikacji mobilnej. Oto niektóre z głównych podobieństw między tymi dwoma bankami:
- W obu bankach użytkownicy mogą założyć konto online i zarządzać nim poprzez aplikację mobilną.
- Obie firmy umożliwiają korzystanie z wielu walut i dokonywanie tanich lub darmowych przelewów międzynarodowych.
- Revolut i Zen oferują karty płatnicze z funkcją zbliżeniową, które można zarządzać za pomocą aplikacji mobilnej.
- Oba banki umożliwiają użytkownikom dokonywanie płatności w sklepach i przez internet, a także wypłaty z bankomatów.
- W obu przypadkach użytkownicy mają dostęp do narzędzi do zarządzania finansami, takich jak budżety i analizy wydatków.
- Zarówno Revolut, jak i Zen stosują zaawansowane technologie w celu ochrony danych swoich klientów.
Mimo tych podobieństw, oba banki mają także wiele różnic w oferowanych usługach i prowizjach, co należy wziąć pod uwagę przy wyborze jednego z nich.
Różnice między Revolut i Zen – który bank online jest dla Ciebie?
Jako sztuczna inteligencja, nie jestem w stanie polecić konkretnego banku online jako najlepszego dla mnie, ponieważ nie korzystam z rachunku bankowego ani nie dokonuję transakcji finansowych. Ostateczny wybór między Revolut i Zen zależy od indywidualnych preferencji i potrzeb klienta.
Jedną z różnic między Revolut i Zen jest ich model biznesowy. Revolut opiera się na abonamentach i prowizjach pobieranych od użytkowników, natomiast Zen oferuje darmowe konto i pobiera opłaty jedynie za niektóre usługi, takie jak np. wypłaty z bankomatów.
Inną różnicą jest zakres usług oferowanych przez oba banki. Revolut oferuje wiele dodatkowych funkcji, takich jak kryptowaluty, akcje i opcje inwestycyjne, a także możliwość ubezpieczenia zdrowotnego i podróżnego. Natomiast Zen koncentruje się bardziej na etycznych i zrównoważonych finansach, oferując na przykład inwestycje w przedsięwzięcia społeczne i środowiskowe.
Warto również zwrócić uwagę na kwestię kosztów i opłat, które są pobierane przez oba banki. Revolut i Zen mają różne stawki prowizji i opłat, w zależności od rodzaju transakcji i rodzaju konta, które użytkownik posiada.
Ostatecznie, wybór między Revolut i Zen zależy od indywidualnych potrzeb i preferencji klienta, dlatego warto porównać funkcje i koszty oferowane przez oba banki przed dokonaniem decyzji.
Opłaty i prowizje w Revolut i Zen – co warto wiedzieć?
Oba banki online, Revolut i Zen, pobierają różne opłaty i prowizje, w zależności od rodzaju transakcji i rodzaju konta, które użytkownik posiada. Oto kilka informacji, które warto wiedzieć na temat kosztów związanych z korzystaniem z Revolut i Zen:
Revolut:
- Istnieją trzy rodzaje kont: Standard, Premium i Metal. Każdy z nich ma swoje własne koszty i funkcje.
- Standardowe konto jest darmowe, ale pozwala tylko na podstawowe funkcje. Premium i Metal oferują więcej funkcji, ale są opłacane.
- Revolut pobiera opłaty za niektóre transakcje, takie jak przelewy międzynarodowe i wypłaty z bankomatów.
- Koszty prowizji mogą się różnić w zależności od kraju i rodzaju waluty.
Zen:
- Zen oferuje darmowe konto z podstawowymi funkcjami, a także płatne opcje premium.
- Prowizje za wypłaty z bankomatów wynoszą 2% lub 3 euro, w zależności od kraju.
- Za niektóre transakcje, takie jak przelewy międzynarodowe, Zen pobiera opłaty w zależności od kwoty transakcji.
W obu przypadkach warto zwrócić uwagę na koszty i opłaty związane z korzystaniem z karty płatniczej oraz na koszty wymiany walut, jeśli użytkownik planuje korzystać z konta do dokonywania transakcji w różnych krajach. Warto również pamiętać, że koszty i opłaty mogą się zmieniać w zależności od kraju, w którym użytkownik korzysta z usług bankowych, dlatego warto sprawdzić aktualne ceny przed podjęciem decyzji.
Karty płatnicze w Revolut i Zen – co oferują?
Zarówno Revolut, jak i Zen oferują karty płatnicze, które można używać do dokonywania transakcji online i w sklepach stacjonarnych. Oto kilka informacji na temat kart płatniczych w tych bankach:
Revolut:
- Revolut oferuje kartę Mastercard lub Visa, która jest dostępna w zależności od kraju, w którym użytkownik korzysta z usług bankowych.
- Karta Revoluta pozwala na bezpłatne transakcje w różnych walutach, zgodnie z limitem miesięcznym dla danego planu konta.
- Karta Revoluta umożliwia również korzystanie z funkcji płatności zbliżeniowych oraz wypłat z bankomatów w określonym miesięcznym limicie.
Zen:
- Zen oferuje kartę Visa, która jest dostępna dla wszystkich użytkowników, którzy posiadają konto w banku.
- Karta Zen pozwala na bezpłatne transakcje w euro i kilku innych walutach, a także na bezpłatne wypłaty z bankomatów do kwoty 1000 euro miesięcznie.
- Karta Zen posiada także funkcje płatności zbliżeniowych oraz możliwość korzystania z technologii Apple Pay i Google Pay.
W obu przypadkach warto zwrócić uwagę na koszty związane z zamówieniem i dostawą karty płatniczej, a także na limity transakcji oraz limity wypłat z bankomatów, które są związane z danym planem konta.
Przelewy międzynarodowe – jak wypada Revolut w porównaniu do Zen?
Pod względem przelewów międzynarodowych Revolut i Zen oferują podobne możliwości, ale różnią się w niektórych szczegółach. Oto kilka informacji, które warto wiedzieć na temat przelewów międzynarodowych w tych bankach:
Revolut:
- Revolut pozwala na bezpłatne przelewy międzynarodowe w ramach limitu miesięcznego, który jest zależny od rodzaju konta.
- Przelewy międzynarodowe w walutach spoza limitu są opłacane, a koszt zależy od kraju, w którym przelew jest dokonywany i rodzaju waluty.
- Przelewy międzynarodowe w różnych walutach są dokonywane po korzystnym kursie wymiany, zgodnym z kursami rynkowymi.
Zen:
- Zen pozwala na bezpłatne przelewy międzynarodowe w ramach limitu miesięcznego, który jest zależny od rodzaju konta.
- Przelewy międzynarodowe w walutach spoza limitu są opłacane, a koszt zależy od kraju, w którym przelew jest dokonywany i rodzaju waluty.
- Zen oferuje również możliwość korzystania z kantorów walutowych, co pozwala na wymianę walut po korzystnym kursie.
W obu przypadkach warto zwrócić uwagę na limity i opłaty związane z przelewami międzynarodowymi oraz na różnice kursowe i koszty wymiany walut, które mogą wpłynąć na ostateczny koszt transakcji. Ogólnie jednak, oba banki oferują konkurencyjne warunki dla swoich klientów pod względem przelewów międzynarodowych.
Narzędzia do zarządzania finansami – co oferują Revolut i Zen?
Zarówno Revolut, jak i Zen oferują szereg narzędzi do zarządzania finansami, które pomagają użytkownikom kontrolować swoje wydatki i oszczędności. Oto kilka narzędzi, które oferują oba banki:
- Budżetowanie: oba banki pozwalają na śledzenie wydatków i tworzenie budżetów, które pomagają kontrolować wydatki i oszczędności.
- Kategoryzacja wydatków: Revolut i Zen automatycznie kategoryzują transakcje według rodzaju wydatku, co ułatwia kontrolowanie wydatków w poszczególnych kategoriach.
- Powiadomienia i ostrzeżenia: oba banki oferują powiadomienia i ostrzeżenia, które informują użytkowników o nadchodzących rachunkach, transakcjach i innych ważnych wydarzeniach.
- Przegląd historii transakcji: użytkownicy Revoluta i Zen mają dostęp do historii swoich transakcji w czasie rzeczywistym, co ułatwia kontrolowanie wydatków i zarządzanie finansami.
- Funkcje oszczędzania: oba banki oferują funkcje oszczędzania, takie jak oszczędzanie na cele, automatyczne oszczędzanie, zaokrąglanie kwot transakcji itp.
Warto zwrócić uwagę na to, że niektóre z tych narzędzi są dostępne tylko dla wybranych planów kont, a koszty mogą się różnić w zależności od kraju, w którym użytkownik korzysta z usług bankowych.
Aplikacje mobilne Revolut i Zen – jak działają i co oferują?
Obie firmy, Revolut i Zen, oferują aplikacje mobilne, które są kluczowym elementem ich usług bankowych. Oto kilka cech, które oferują te aplikacje:
- W pełni funkcjonalne interfejsy: aplikacje oferują łatwe w użyciu, intuicyjne interfejsy, które pozwalają użytkownikom na kontrolowanie swoich finansów.
- Zarządzanie kartami: użytkownicy mogą korzystać z aplikacji do zarządzania swoimi kartami płatniczymi, w tym do zamawiania nowych kart, aktywowania i dezaktywowania kart oraz ustawiania limitów wydatków.
- Zarządzanie rachunkami bankowymi: aplikacje pozwalają użytkownikom na zarządzanie swoimi rachunkami bankowymi, w tym na wgląd w saldo, historię transakcji oraz na dokonywanie przelewów.
- Przelewy międzynarodowe: zarówno Revolut, jak i Zen oferują możliwość dokonywania przelewów międzynarodowych z aplikacji mobilnej.
- Bezpieczeństwo: aplikacje Revolut i Zen oferują wiele funkcji zabezpieczających, takich jak potwierdzanie tożsamości użytkowników, weryfikacja dwuskładnikowa, blokowanie kart i wiele innych.
- Integracja z usługami zewnętrznymi: aplikacje Revolut i Zen integrują się z usługami takimi jak Apple Pay i Google Pay, co pozwala użytkownikom na dokonywanie płatności mobilnych.
- Obsługa walut obcych: aplikacje oferują możliwość przeliczania i wykonywania płatności w wielu walutach obcych.
Ostatecznie, aplikacje mobilne Revolut i Zen oferują wygodny i prosty sposób na zarządzanie finansami z poziomu smartfona.
Bezpieczeństwo i ochrona danych – jakie standardy stosują Revolut i Zen?
Revolut i Zen stosują bardzo wysokie standardy bezpieczeństwa i ochrony danych, ponieważ w branży finansowej ochrona danych osobowych i finansowych jest niezwykle ważna. Oto kilka przykładów standardów stosowanych przez obie firmy:
- Weryfikacja tożsamości: obie firmy stosują weryfikację tożsamości klientów, aby zapobiec oszustwom i wykorzystaniu ich usług do nielegalnych celów. W Revolut proces weryfikacji obejmuje przesłanie dokumentu tożsamości oraz wykonywanie selfie, podczas gdy w Zen klient musi przesłać zdjęcie dokumentu tożsamości oraz selfie.
- Szyfrowanie danych: obie firmy stosują zaawansowane technologie szyfrowania danych, które zapewniają, że informacje finansowe i osobiste przesyłane przez aplikacje mobilne lub stronę internetową są bezpieczne i chronione przed nieuprawnionym dostępem.
- Bezpieczeństwo transakcji: zarówno Revolut, jak i Zen stosują zabezpieczenia, takie jak weryfikacja dwuskładnikowa i systemy detekcji oszustw, aby chronić swoich klientów przed nieautoryzowanymi transakcjami.
- Bezpieczeństwo kart: obie firmy oferują zaawansowane funkcje bezpieczeństwa kart płatniczych, takie jak możliwość blokowania i odblokowywania kart z poziomu aplikacji mobilnej.
- Ochrona danych osobowych: obie firmy stosują różne mechanizmy ochrony danych osobowych, takie jak RODO (ogólne rozporządzenie o ochronie danych), które wymagają od firm przestrzegania ściśle określonych standardów ochrony danych osobowych.
- Audyty bezpieczeństwa: obie firmy przeprowadzają regularne audyty bezpieczeństwa, aby zapewnić, że ich systemy i procedury są na bieżąco dostosowywane do zmieniających się zagrożeń i wymogów regulacyjnych.
W sumie Revolut i Zen stosują bardzo wysokie standardy bezpieczeństwa i ochrony danych, aby zapewnić swoim klientom bezpieczne i niezawodne usługi finansowe.
Opinie użytkowników o Revolut i Zen – co mówią o bankach online?
Opinie użytkowników na temat Revolut i Zen są zróżnicowane, ale generalnie pozytywne. Oto kilka głównych wrażeń i opinii:
Revolut:
- Przewaga w niskich kosztach: wielu użytkowników docenia niskie opłaty za usługi, takie jak przewalutowania, transfery międzynarodowe i wypłaty z bankomatów.
- Dobra obsługa klienta: wielu użytkowników chwali Revolut za szybką i skuteczną obsługę klienta, która pomaga rozwiązać problemy związane z kontem, transakcjami lub kartą.
- Wygodne narzędzia do zarządzania finansami: wielu użytkowników docenia narzędzia oferowane przez Revolut, takie jak budżetowanie, analiza wydatków i oszczędności, które pomagają w lepszym zarządzaniu finansami.
- Dobrze działająca aplikacja mobilna: większość użytkowników docenia łatwość korzystania z aplikacji mobilnej Revolut, która umożliwia szybkie i łatwe dokonywanie transakcji i zarządzanie kontem.
Zen:
- Bardzo niskie koszty: wielu użytkowników docenia niskie opłaty za usługi, takie jak przewalutowania, transfery międzynarodowe i wypłaty z bankomatów.
- Dobra obsługa klienta: użytkownicy chwalą Zen za szybką i skuteczną obsługę klienta, która pomaga rozwiązać problemy związane z kontem, transakcjami lub kartą.
- Dobra karta płatnicza: wielu użytkowników docenia funkcje karty płatniczej Zen, takie jak brak opłat za transakcje za granicą, dostęp do wyjątkowych ofert i rabatów, a także proste zarządzanie kontem za pomocą aplikacji mobilnej.
- Proste narzędzia do zarządzania finansami: użytkownicy chwalą Zen za proste i wygodne narzędzia do zarządzania finansami, takie jak analiza wydatków, oszczędności i budżetowanie.
Oczywiście, jak każda usługa finansowa, Revolut i Zen mają swoje wady i zalety, a opinie użytkowników mogą się różnić w zależności od ich indywidualnych potrzeb i preferencji. W każdym razie, obie te firmy są bardzo popularne i zyskują coraz większą popularność wśród użytkowników bankowości online.
Wsparcie dla firm – jakie usługi i funkcje oferują Revolut i Zen dla przedsiębiorców
Oba banki, Revolut i Zen, oferują usługi i funkcje dla firm, choć w nieco inny sposób. Oto kilka z nich:
- Konta firmowe – zarówno Revolut, jak i Zen oferują specjalne konta dla firm, z różnymi funkcjami dostępnymi na różnych poziomach subskrypcji.
- Karty płatnicze dla firm – oba banki umożliwiają wydanie kart płatniczych dla firm z dedykowanym logo.
- Przegląd wydatków – oba banki oferują funkcje przeglądu wydatków, co ułatwia śledzenie i zarządzanie finansami firmy.
- Fakturowanie – Zen oferuje narzędzie do generowania i wysyłania faktur w aplikacji mobilnej, co ułatwia obsługę płatności od klientów.
- Integracje z oprogramowaniem księgowym – oba banki umożliwiają integrację z popularnymi programami księgowymi, takimi jak Xero i FreeAgent.
- Limitowanie wydatków – Revolut pozwala na limitowanie wydatków kartą firmową i zarządzanie limitami transakcyjnymi.
- Waluty obce – oba banki oferują obsługę wielu walut obcych, co ułatwia prowadzenie działalności międzynarodowej.
- Transakcje bezpłatne w wielu walutach – Revolut oferuje transakcje bezpłatne w wielu walutach, co jest szczególnie ważne dla firm z międzynarodowymi operacjami.
- Konwersja walut – oba banki oferują korzystne stawki konwersji walut, co pozwala na oszczędność przy transakcjach międzynarodowych.
- Zaplecze wsparcia – oba banki oferują obsługę klienta przez internet i telefon, co ułatwia uzyskanie pomocy w razie potrzeby.
W sumie, oba banki oferują szereg narzędzi, które pomagają przedsiębiorcom w zarządzaniu swoimi finansami i uproszczają wiele procesów. Wybór pomiędzy nimi zależy od indywidualnych potrzeb firmy i preferencji użytkownika.
Obsługa walut kryptograficznych – czy Revolut i Zen oferują opcje handlu i przechowywania kryptowalut?
Tak, zarówno Revolut, jak i Zen oferują swoim klientom możliwość handlu i przechowywania kryptowalut. Oto kilka szczegółów:
- Revolut: Revolut oferuje swoim klientom możliwość kupowania, sprzedawania i przechowywania kilkunastu różnych kryptowalut, w tym Bitcoin, Ethereum i Litecoin. Klienci mogą także wysyłać i odbierać kryptowaluty na i z innych portfeli kryptowalutowych. Revolut oferuje również narzędzia do śledzenia wartości kryptowalut i ich portfeli.
- Zen: Zen również umożliwia handel kilkoma popularnymi kryptowalutami, w tym Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash i Litecoin. Zen umożliwia także przechowywanie kryptowalut w wirtualnym portfelu i ich przesyłanie do innych portfeli kryptowalutowych.
Warto zaznaczyć, że oba banki nie oferują pełnego spektrum funkcji związanych z handlem i przechowywaniem kryptowalut, a ich oferty są bardziej skierowane do użytkowników indywidualnych, niż do traderów czy inwestorów instytucjonalnych. Przed podjęciem decyzji o handlu kryptowalutami, warto dokładnie zapoznać się z ofertami i warunkami korzystania z tych usług w obu bankach.
Integracje z innymi narzędziami finansowymi – jak Revolut i Zen współpracują z innymi platformami finansowymi?
Revolut i Zen oferują integracje z różnymi platformami finansowymi, co pozwala klientom na łatwiejsze zarządzanie swoimi finansami i korzystanie z dodatkowych usług. Oto kilka przykładów integracji:
- Revolut: Revolut oferuje integrację z aplikacjami takimi jak Google Pay, Apple Pay i Fitbit Pay, co pozwala klientom na płacenie za pomocą smartfonu lub zegarka. Ponadto, Revolut ma integrację z platformą accountingową Xero, dzięki czemu przedsiębiorcy mogą łatwiej zarządzać swoimi finansami. Revolut oferuje również integrację z aplikacją Bud, która umożliwia łatwe oszczędzanie.
- Zen: Zen również umożliwia integrację z Google Pay oraz Apple Pay, co pozwala klientom na płacenie za pomocą swojego smartfona lub zegarka. Ponadto, Zen oferuje integrację z aplikacją kontroli wydatków Tink, która umożliwia klientom śledzenie swoich wydatków i budżetów.
Oba banki umożliwiają także integrację z platformami e-commerce i usługami płatniczymi, co pozwala klientom na łatwe dokonywanie płatności online. Warto zaznaczyć, że obie platformy stale wprowadzają nowe integracje, aby zapewnić swoim klientom jak najwięcej możliwości korzystania z różnych usług finansowych.
Podsumowanie – który bank online wybrać: Revolut czy Zen?
Wybór między Revolut i Zen zależy w dużej mierze od indywidualnych preferencji i potrzeb użytkownika. Oba banki online oferują niskie opłaty i prowizje, narzędzia do zarządzania finansami oraz aplikacje mobilne, które ułatwiają korzystanie z usług finansowych.
Jeśli ważna jest dla Ciebie wygoda korzystania z aplikacji mobilnej i proste narzędzia do zarządzania finansami, to Zen może być lepszym wyborem. Zen oferuje również karty płatnicze z korzystnymi warunkami, a obsługa klienta jest również bardzo dobra.
Z drugiej strony, jeśli potrzebujesz bardziej zaawansowanych narzędzi do zarządzania finansami i karty płatnicze z większą liczbą funkcji, Revolut może być bardziej odpowiedni dla Ciebie. Revolut oferuje również funkcje oszczędzania oraz przewalutowania po bardzo korzystnych kursach.
W każdym razie, zanim podejmiesz decyzję, warto przeanalizować swoje potrzeby i oczekiwania od banku online oraz porównać oferty obu firm.
